Você sabe qual é a importância dos bancários autônomos para pessoas que buscam alcançar os seus objetivos e tomar melhores decisões em diversos âmbitos da vida? É sobre isso que falaremos hoje, pois, acreditem: esses profissionais podem ser grandes parceiros nesses momentos.
Isso acontece porque os bancários autônomos possuem muito conhecimento sobre o mercado financeiro como um todo. Além disso, têm acesso aos melhores produtos e serviços para indicar aos seus clientes e, mais do que isso, estão dispostos a se dedicar de forma personalizada para auxiliar cada um deles.
Entenda mais sobre essa forma de atuação que veio para revolucionar o mercado financeiro e proporcionar uma orientação mais estratégica para auxiliar os clientes a escolherem as melhores opções do mercado no que diz respeito aos produtos financeiros. Acompanhe!
O papel dos bancários autônomos na consultoria financeira personalizada
Dentre suas atividades, os bancários autônomos oferecem assessoria financeira individualizada aos clientes conforme o perfil de cada um deles.
Contando com uma parceira como a Franq, por exemplo, que já conta com 10 mil bancários que se tornaram autônomos e encontraram nessa carreira a oportunidade para empreender e facilitar a vida das pessoas, o profissional tem acesso a mais de 150 soluções bancárias e mais de 50 instituições financeiras parceiras.
Ou seja: são muitas opções de serviços e produtos que ele pode estudar, se aprofundar e apresentar ao seu cliente, sempre pensando no que faz mais sentido com o perfil dele.
Além disso, os bancários autônomos, também conhecidos como Personal Bankers pela Franq, têm mais flexibilidade e autonomia na sua rotina, permitindo uma abordagem mais personalizada e focada no cliente. No fim, isso pode ser valioso para as pessoas alcançarem os seus objetivos específicos com o suporte qualificado do profissional.
Estratégias para alcançar metas financeiras com bancários autônomos
São diversas as abordagens que os bancários autônomos podem adotar para auxiliar os clientes a alcançar as suas metas financeiras. Entre elas, destaque para:
Estabelecimento de metas financeiras claras
Para dar sequência no seu trabalho, é importante que o bancário autônomo auxilie o cliente a definir metas financeiras específicas e alcançáveis. Para isso, ele pode seguir algumas orientações, como: conhecer o cliente e sugerir a ele os melhores produtos financeiros conforme a sua situação atual e metas realistas para o futuro, orientando-o a seguir na direção adequada para alcançar seus objetivos.
Orçamento personalizado
Outro passo importante para o Personal Banker auxiliar o cliente de maneira adequada está relacionado a desenvolver um orçamento personalizado que considere as metas financeiras do cliente.
Assim sendo, o profissional ajuda o cliente a identificar áreas em que é mais adequado investir e os melhores produtos financeiros para isso. Ou seja: ajudar a criar uma estratégia e um orçamento mais eficiente ao seu cliente.
Os bancários autônomos podem auxiliar na educação financeira dos clientes
Os bancários autônomos podem oferecer educação financeira contínua aos clientes, ajudando-os a entender mais sobre produtos e serviços financeiros, melhores opções para o perfil, responder dúvidas que os clientes possam ter sobre o mercado, entre outros.
Aliás, ter esse cuidado de educar os clientes e compartilhar com eles o seu tempo e conhecimento é muito importante para criar um vínculo de confiança, construindo um relacionamento mais sólido e duradouro.
Diversificação de investimentos
Recomendar uma carteira de investimentos diversificada é importante para maximizar os resultados dos clientes – sempre, é claro, conforme o que eles buscam. Neste cenário, o bancário autônomo pode apresentar de forma estratégica as possibilidades de investimento da Franq, por exemplo, que como citamos anteriormente, conta com mais de 150 opções de produtos financeiros que podem ser aproveitados pelos clientes.
– Veja também: Como a Franq facilita para bancários autônomos o acesso aos principais produtos financeiros?
Monitoramento, ajustes e revisão periódica da estratégia feita pelos bancários autônomos
Por último, cabe aos bancários autônomos fazer o monitoramento e a revisão regular da estratégia financeira do cliente para garantir que ela continue alinhada com seus objetivos e circunstâncias em constante mudança. Dessa forma, o profissional pode sugerir realocação de investimentos, ajustes no orçamento ou revisão das metas financeiras conforme as circunstâncias mudam.
Benefícios da parceria com bancários autônomos
Mas afinal, quais são os grandes benefícios e vantagens para o cliente que faz a parceria com os bancários autônomos? Acredite: são diversos os ganhos! Confira alguns deles:
Economia de tempo e esforço
Os bancários autônomos podem economizar tempo e esforço para os clientes, fornecendo serviços financeiros personalizados de forma eficiente e conveniente. Além disso, como esses profissionais têm uma abordagem mais ágil e flexível do que os bancos tradicionais, os clientes podem evitar longas esperas e processos burocráticos.
Resultados financeiros mais sólidos
Ao trabalhar em estreita colaboração com bancários autônomos, os clientes podem obter resultados financeiros mais sólidos, afinal, os Personal Bankers contam com grande expertise na área, já que precisam ter trabalhado por pelo menos 5 anos no setor para se tornarem bancários autônomos pela Franq.
Então, com todo esse conhecimento, os profissionais podem criar estratégias de investimento bem planejadas, diversificação de portfólio e gestão inteligente de recursos, auxiliando os clientes a maximizarem seus retornos financeiros.
Relacionamentos de confiança
Já citamos algumas vezes no texto sobre a importância do relacionamento de confiança entre cliente e bancário autônomo, mas essa é uma vantagem que deve ser destacada ainda mais ao tratarmos dessa relação.
Isso acontece porque os Personal Bankers estão 100% comprometidos em compreender as necessidades individuais de cada cliente e em fornecer orientação personalizada a cada um deles.
Então, essa relação de confiança pode levar a uma colaboração mais eficaz e a resultados financeiros mais satisfatórios a longo prazo.
Acesso a uma ampla gama de produtos financeiros
Bancários autônomos muitas vezes têm acesso a uma ampla gama de produtos financeiros de várias instituições, como o caso da Franq que já citamos anteriormente. Isso significa que podem oferecer aos clientes uma seleção mais diversificada de soluções adaptados às suas necessidades específicas.
Flexibilidade e personalização
Por fim, os bancários autônomos têm a flexibilidade de adaptar seus serviços às necessidades individuais de cada cliente. Eles podem oferecer uma abordagem mais personalizada e focada no cliente, fazer o atendimento por diversos canais, conforme a preferência do cliente, entre outros.
No final, o objetivo é garantir que as estratégias financeiras sejam alinhadas com os objetivos e circunstâncias únicas de cada pessoa e tragam satisfação, resultados positivos e o desejo de continuar a parceria entre cliente e Personal Banker de maneira duradoura.
E então, gostou de saber mais sobre como os bancários autônomos impulsionam as realizações financeiras dos seus clientes e são peças-chave para o presente e o futuro do setor financeiro? Para ficar ainda mais por dentro desse assunto, acesse gratuitamente o nosso Guia completo do bancário autônomo e saiba como obter ainda mais sucesso nessa profissão!
