Acertar na tomada de decisão quando o assunto é relacionado ao universo financeiro é algo muito importante para pessoas que estão em busca de otimizar os seus ganhos e alcançar os seus objetivos.
Neste cenário, o bancário autônomo ganha cada vez mais espaço. Afinal, com a crescente complexidade do universo financeiro e a diversificação de produtos e serviços disponíveis, contar com o suporte de profissionais que têm conhecimento e expertise no mercado pode fazer toda a diferença para as pessoas conquistarem os seus sonhos.
Assim sendo, os bancários autônomos podem trazer as melhores opções aos seus clientes, oferecendo um atendimento personalizado, criando uma relação de confiança mais sólida – e, é claro, potencializando os resultados.
Aqui, vamos falar mais sobre como os Personal Bankers emergem como figuras-chave na vida dos seus clientes e desempenham um papel crucial na orientação e na tomada de decisão. Acompanhe!
– Veja também: Trilhando sua própria jornada no mercado financeiro como bancário autônomo
Como os bancários autônomos auxiliam na tomada de decisão dos seus clientes?
Para exercer a sua função de forma qualificada e realmente auxiliar os seus clientes a tomarem as melhores decisões, é importante que os bancários autônomos desenvolvam e fiquem atentos às seguintes habilidades:
1. Conhecimento profundo dos clientes e seus objetivos
O primeiro passo para auxiliar os seus clientes é… conhecê-los!
Assim sendo, é essencial que o bancário autônomo, também chamado de Personal Banker pela Franq, pesquise muito bem sobre quem é cada um dos seus clientes e, é claro, os seus objetivos.
Para isso, é possível fazer entrevistas detalhadas ou questionários personalizados para coletar informações sobre a situação financeira atual, bem como os objetivos de curto, médio e longo prazo de seus clientes.
Com base nessas informações, o bancário seleciona as melhores opções de produtos e serviços para oferecer aos seus clientes, tornando o atendimento 100% personalizado de acordo com o objetivo estabelecido.
Pensando que cada pessoa tem um objetivo, é importante que o Personal Banker tenha em mãos um portfólio completo, com diversas opções para oferecer aos seus clientes. Com a Franq, por exemplo, o profissional tem acesso a mais de 150 soluções bancárias e mais de 50 instituições financeiras parceiras.
Assim, pode fazer uma melhor seleção daquelas ofertas que realmente fazem sentido ao seu cliente.
Orientação para investimentos e gerenciamento de riscos
Ao auxiliar os clientes na escolha de investimentos, os profissionais consideram uma variedade de fatores, incluindo o perfil de risco do cliente, objetivos financeiros de curto e longo prazo, bem como sua tolerância ao risco.
Além disso, os bancários autônomos também desempenham um papel importante no gerenciamento de riscos associados aos investimentos. Dessa forma, ajudam os clientes a entender os diferentes tipos de riscos envolvidos em cada investimento, principalmente risco de crédito, e fornecem estratégias para mitigar esses riscos.
Por meio de uma abordagem consultiva e educativa, os bancários autônomos capacitam seus clientes a tomar decisões de investimento informadas.
Vale lembrar que, para oferecer esse suporte aos clientes, é importante que o bancário autônomo conheça muito bem os seus serviços e produtos oferecidos. Na Franq, por exemplo, o profissional tem acesso à Franq Educação, funcionalidade criada justamente para explicar de forma mais aprofundada sobre os produtos disponíveis na plataforma.
Também, a Franq oferece todo o todo o apoio dos Gerentes de Sucesso e das mesas de negócios, que ajudam o bancário autônomo a potencializar ainda mais o seu conhecimento.
– Complemente a leitura com: 5 características essenciais para se tornar um bancário autônomo de sucesso
Acompanhamento contínuo e revisão de estratégias
O acompanhamento regular por parte do bancário autônomo é essencial para garantir que as estratégias financeiras dos clientes estejam em constante evolução.
Vale lembrar que empreender no mercado financeiro é algo longe de ser estático, e as circunstâncias pessoais, econômicas e do mercado podem mudar rapidamente. Portanto, é fundamental que o bancário autônomo esteja sempre atento para revisar, adaptar e ajustar as estratégias financeiras de acordo com essas mudanças.
Além disso, o comprometimento em oferecer suporte contínuo demonstra o compromisso do bancário autônomo com o sucesso financeiro de seus clientes. Dessa forma, estar disponível para responder perguntas, fornecer orientação e ajustar as estratégias conforme necessário não apenas constrói confiança entre o bancário autônomo e o cliente, mas também ajuda a garantir que o cliente se sinta apoiado e seguro em suas decisões financeiras.
Aliás, é tão importante que exista esse vínculo entre cliente e Personal Banker que logo abaixo preparamos um tópico sobre isso:
Criação e manutenção de um vínculo de confiança
O bom relacionamento profissional entre bancários autônomos e seus clientes é essencial para o sucesso a longo prazo das relações financeiras. Até porque, quando os clientes gostam do atendimento prestado pelo Personal Banker, poderão indicá-lo para outras pessoas e, mais do que isso, é provável que voltem a fazer negócios novamente com o mesmo profissional.
Essa segurança é construída ao longo do tempo, à medida que os bancários autônomos demonstram comprometimento, integridade e competência em seu trabalho. Dessa forma, ao estabelecer relacionamentos sólidos, os bancários autônomos criam um ambiente onde os clientes se sentem confortáveis para compartilhar suas metas, preocupações e expectativas financeiras.
A confiança mútua facilita a comunicação aberta entre bancários autônomos e clientes.
Os clientes se sentem mais inclinados a compartilhar informações pessoais e financeiras sensíveis quando confiam em seus bancários autônomos. Então, isso permite que os bancários autônomos tenham uma compreensão mais profunda das necessidades e objetivos financeiros de seus clientes, permitindo-lhes oferecer orientação personalizada e soluções adaptadas.
Além disso, essa relação facilita a colaboração na tomada de decisões financeiras. Afinal, os clientes se sentem mais seguros ao seguir o conselho de um bancário autônomo em quem confiam, sabendo que suas recomendações são feitas com seus melhores interesses em mente.
Por outro lado, os bancários autônomos podem fazer sugestões mais informadas e eficazes ao entenderem completamente a situação e as preferências de seus clientes.
Dessa forma, vale sempre reforçar o quanto esse vínculo é profissional é importante para a criação de uma relação duradoura, sólida e produtiva, que irá ajudar os clientes a alcançarem os seus objetivos financeiros com confiança e segurança.
– Confira: Cinco práticas para melhorar o atendimento ao cliente nas suas reuniões
Ajude os seus clientes na tomada de decisão!
Agora que você entendeu mais sobre o papel do bancário autônomo na tomada de decisão dos clientes, é hora de oferecer uma assessoria financeira qualificada, estimulando-os a conhecer o que há de melhor na inovação no setor bancário e a empreender no mercado financeiro com sucesso.
Para isso, acesse gratuitamente o nosso Guia do Bancário Autônomo e tire todas as suas dúvidas sobre o assunto. Baixe o material e confira:
- O que é e quem pode ser bancário autônomo;
- Principais benefícios de ser bancário autônomo;
- Como é ser um Personal Banker da Franq.
